Политика AML и KYC

ВЕРСИЯ ОТ: 22.03.2024

Политика борьбы с легализацией средств, полученных преступным путем (Anti-Money Laundering Policy).Сервис STONEX предостерегает пользователей от попыток использования сервиса для легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирование терроризма, не законных действий любого рода, а также от использования сервиса для покупки запрещённых товаров и услуг.Легализация средств, полученных преступным путем — это сокрытие незаконного источника денежных средств путем перевода их в денежные средства или инвестиции, которые выглядят законно.Общие положенияДля предотвращения операций незаконного характера Сервис устанавливает определенные требования ко всем Заявкам, создаваемым Пользователем:

• Отправителем и получателем Платежа по Заявке должно быть одно и то же лицо. С использованием услуг Сервиса категорически запрещены переводы в пользу третьих лиц.
• Все контактные данные, заносимые Пользователем в Заявку, а также иные персональные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны быть актуальными и полностью достоверными.
• Категорически запрещено создание Заявок Пользователем с использованием анонимных прокси-серверов или каких-либо других анонимных подключений к сети Интернет.

Настоящая политика борьбы с легализацией средств, полученных преступным путем (далее - "Политика AML") описывает процедуры и механизмы, используемые Сервисом STONEX для противодействия легализации средств Сервис STONEX придерживается следующих правил:

• не вступать в деловые отношения с заведомо известными преступниками и/или террористами;
• не обрабатывать операции, которые являются следствием заведомо известной преступной и/или террористической деятельности;
• не способствовать любым сделкам, связанным с заведомо известной преступной и/или террористической деятельностью;
• имеет право ограничить или запретить использование всех или части сервисов для граждан таких стран, как Афганистан, Босния и Герцеговина, США, Корейская Народно-Демократическая Республика, Демократическая Республика Конго, Эритрея, Эфиопия, Гайана, Иран, Ирак, Лаосская Народно-Демократическая Республика, Ливия, Сомали, южный Судан, Шри-Ланка, Судан, Сирия, Тринидад и Тобаго, Тунис, Уганда, Вануату, Украина.
• Процедуры проверки

Сервис STONEX устанавливает собственные процедуры проверки в рамках стандартов борьбы с легализацией средств - политики "Знай своего клиента" (KYC).

• Пользователи Сервиса STONEX проходят процедуру верификации (предоставляют государственный идентификационный документ: паспорт или идентификационную карту). Сервис STONEX оставляет за собой право собирать идентификационную информацию Пользователей для целей осуществления Политики AML. Эта информация обрабатывается и хранится строго в соответствии с Политикой конфиденциальности и политикой обработки Персональных данных STONEX.
• Также Сервис STONEX может запросить второй документ для идентификации Пользователя: банковскую выписку или счет за коммунальные услуги не старше 3 месяцев, в которых указаны полное имя Пользователя и его фактическое место жительства, сервис так же в праве запросить фото/видео верификацию клиента, при наличии подозрений о недобросовестности предоставляемой информации .
• Сервис STONEX проверяет подлинность документов и информации, предоставленной Пользователями, и оставляет за собой право получать дополнительную информацию о Пользователях, которые были определены как опасные или подозрительные.

Если идентификационная информация Пользователя была изменена или его деятельность показалась подозрительной, то Сервис STONEX имеет право запросить у Пользователя обновленные документы, даже если они прошли проверку подлинности в прошлом.Ответственный за соблюдение Политики AMLОтветственный за соблюдение Политики AML является сотрудником STONEX, в обязанности которого входит обеспечение соблюдения политики AML, а именно:

• сбор идентификационной информации Пользователей и передача ее ответственному агенту по обработке персональных данных;
• создание и обновление внутренних политик и процедур для написания, рассмотрения, предоставлении и хранения всех отчетов, требуемых в соответствии с существующими законами и правилами;
• мониторинг транзакций и анализ любых существенных отклонений от нормальной деятельности Пользователей;
• внедрение системы управления записями для хранения и поиска документов, файлов, форм и журналов;
• регулярное обновление оценки рисков.

Ответственный за соблюдение Политики AML имеет право взаимодействовать с правоохранительными органами, которые занимаются предотвращением легализации средств, финансированием терроризма и другой незаконной деятельностью.Мониторинг транзакцийМониторинг транзакций Пользователя и анализ полученных данных также является инструментом оценки риска и обнаружения подозрительных операций. При подозрении на легализацию средств Сервис STONEX контролирует все транзакции и оставляет за собой право:

• сообщать о подозрительных операциях соответствующим правоохранительным органам;
• просить Пользователя предоставить любую дополнительную информацию и документы;
• приостановить или прекратить действие учетной записи Пользователя;
• приостановить обмен и заморозить активы до выяснения обстоятельств;
• вернуть средства пользователю отменив процедуру обмена, согласно пользовательскому соглашению;
• оценка риска.

Вышеприведенный список не является исчерпывающим. Ответственный за соблюдение Политики AML ежедневно отслеживает транзакции Пользователей, чтобы определить, следует ли сообщать о них и рассматривать их как подозрительные.В соответствии с международными требованиями Сервис STONEX применяет подход, основанный на оценке риска для борьбы с легализацией средств и финансированием терроризма. Таким образом меры по предотвращению легализации средств и финансирования терроризма оказываются соизмеримы с выявленными рисками