Политика противодействия отмыванию денег (AML/KYC)
Дата вступления в силу: 10 февраля 2026 года
Последнее обновление: 10 февраля 2026 года
1. Введение
Stonex24 придерживается строгой политики противодействия отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CFT) в соответствии с международными стандартами и требованиями регуляторов. Мы обязуемся предотвращать использование нашей платформы для незаконной финансовой деятельности.
2. Цели AML политики
Наша политика AML/KYC направлена на:
Предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма
Выявление и проверку личности клиентов (KYC)
Мониторинг подозрительных транзакций
Соблюдение международных стандартов FATF
Защиту репутации компании и клиентов
Соответствие требованиям регуляторов
3. Определения
Отмывание денег (Money Laundering) - процесс сокрытия происхождения незаконно полученных средств с целью придания им легального вида.
KYC (Know Your Customer) - процедура идентификации и верификации клиентов для предотвращения финансовых преступлений.
Подозрительная транзакция - операция, которая может быть связана с отмыванием денег, финансированием терроризма или другой незаконной деятельностью.
4. Процедуры идентификации клиентов (KYC)
4.1. Базовая верификация
Для обменов на сумму до $1,000 USD требуется:
Действующий email адрес
Номер телефона
Криптовалютный адрес для получения средств
4.2. Расширенная верификация
Для обменов на сумму свыше $1,000 USD требуется:
Документ, удостоверяющий личность (паспорт, водительские права, ID карта)
Подтверждение адреса проживания (счет за коммунальные услуги, банковская выписка)
Селфи с документом
Информация об источнике средств
4.3. Усиленная проверка (Enhanced Due Diligence)
Применяется для транзакций свыше $10,000 USD или при наличии факторов риска:
Полная верификация личности
Проверка источника происхождения средств
Проверка бенефициарных владельцев
Дополнительные документы по запросу
5. Мониторинг транзакций
5.1. Автоматический мониторинг
Все транзакции проходят автоматическую проверку на:
AML скрининг - проверка криптовалютных адресов на связь с незаконной деятельностью
Санкционные списки - проверка по базам OFAC, UN, EU и другим
PEP проверка - выявление политически значимых лиц
Анализ рисков - оценка уровня риска транзакции
5.2. Критерии подозрительных транзакций
Транзакция может быть помечена как подозрительная при наличии следующих признаков:
Необычно большая сумма для данного клиента
Частые транзакции в короткий период времени
Использование адресов, связанных с миксерами или даркнет-маркетами
Транзакции из стран с высоким риском
Несоответствие заявленному профилю клиента
Отказ предоставить запрошенную информацию
Структурирование транзакций для избежания лимитов
6. Проверка криптовалютных адресов
Мы используем ведущие AML-сервисы для проверки криптовалютных адресов:
Chainalysis - анализ блокчейн транзакций
Crystal Blockchain - оценка рисков адресов
AMLBot - проверка на связь с незаконной деятельностью
6.1. Уровни риска
Уровень риска
Описание
Действия
Низкий (0-25%)
Адрес не связан с подозрительной активностью
Транзакция обрабатывается автоматически
Средний (25-75%)
Обнаружены косвенные связи с рискованными адресами
Дополнительная проверка, возможна задержка
Высокий (75-100%)
Прямая связь с незаконной деятельностью
Транзакция блокируется, требуется объяснение
7. Запрещенные виды деятельности
Stonex24 не обслуживает клиентов, связанных со следующими видами деятельности:
Отмывание денег и финансирование терроризма
Торговля наркотиками и оружием
Мошенничество и кибер-преступления
Торговля людьми и детская порнография
Нарушение санкций и эмбарго
Незаконные азартные игры
Пирамиды и финансовые мошенничества
8. Санкционные списки
Мы проверяем всех клиентов по следующим санкционным спискам:
OFAC SDN List (США) - список специально обозначенных граждан
UN Sanctions List - санкции ООН
EU Sanctions List - санкции Европейского Союза
UK Sanctions List - санкции Великобритании
Interpol Wanted List - международный розыск
9. Отказ в обслуживании
Stonex24 оставляет за собой право отказать в обслуживании без объяснения причин в следующих случаях:
Клиент находится в санкционном списке
Обнаружена связь с незаконной деятельностью
Предоставлены ложные или неполные данные
Отказ пройти процедуру верификации
Подозрение в отмывании денег
Нарушение условий использования сервиса
10. Хранение данных
В соответствии с требованиями регуляторов, мы храним:
Данные клиентов - минимум 5 лет после последней транзакции
Записи транзакций - минимум 5 лет
Документы верификации - минимум 5 лет
Отчеты о подозрительных транзакциях - минимум 7 лет
11. Сотрудничество с регуляторами
Stonex24 сотрудничает с правоохранительными органами и регуляторами:
Предоставляем информацию по официальным запросам
Сообщаем о подозрительных транзакциях в соответствующие органы
Блокируем средства по требованию правоохранительных органов
Участвуем в расследованиях финансовых преступлений
12. Обучение персонала
Все сотрудники Stonex24 проходят регулярное обучение по:
Выявлению признаков отмывания денег
Процедурам KYC и AML
Работе с подозрительными транзакциями
Соблюдению конфиденциальности
13. Ответственный за AML
В компании назначен ответственный за соблюдение AML политики (AML Compliance Officer), который:
Контролирует выполнение AML процедур
Проводит расследование подозрительных транзакций
Взаимодействует с регуляторами
Обновляет AML политику в соответствии с изменениями законодательства
14. Обновление политики
Данная политика регулярно пересматривается и обновляется в соответствии с:
Изменениями в законодательстве
Рекомендациями FATF
Лучшими практиками индустрии
Результатами внутренних аудитов
15. Контактная информация
По вопросам AML политики обращайтесь:
Email: compliance@stonex24.com
AML Officer: aml@stonex24.com
Важно: Используя сервисы Stonex24, вы соглашаетесь с данной AML политикой и обязуетесь предоставлять достоверную информацию при запросе.
Мы оставляем за собой право изменять данную политику без предварительного уведомления. Актуальная версия всегда доступна на нашем сайте.
